美国投资移民对投资人的背景或者资产有什么要求

美国投资移民，正式名称为EB-5投资移民项目，是由美国公民及移民服务局（USCIS）管理的一种移民途径。该项目旨在吸引外国投资者通过在美投资来创造或维持就业机会，从而获得绿卡。对于希望利用EB-5项目移居美国的投资人来说，了解该计划对投资人的背景和资产的具体要求是至关重要的。

投资人的背景要求

1. 无犯罪记录

EB-5项目对申请人的背景审查非常严格，尤其是对于是否有任何犯罪记录。申请人必须证明自己没有参与任何犯罪活动，包括但不限于欺诈、洗钱等行为。这是因为EB-5项目的目的是促进经济发展，而不是成为犯罪分子的避风港。

2. 良好的信用记录

虽然EB-5项目本身不直接检查申请人的信用记录，但资金来源的合法性会受到严格审查。如果申请人的资金来源于非法活动，如欺诈、洗钱等，那么其申请将被拒绝。拥有良好的信用记录间接地表明了资金来源的合法性。

3. 合法来源的资金

最重要的背景要求之一是证明资金的合法来源。这通常需要提供详细的财务文件，如税务记录、工资单、商业记录等，以证明资金是通过合法途径获得的。如果是通过继承、赠与等方式获得的资金，也需要提供相应的法律文件来证明这些交易的合法性。

资产要求

1. 最低投资额

根据最新的EB-5改革法案，最低投资额分为两档：标准投资额为180万美元，目标就业区（TEA）内的投资额则降低至90万美元。TEA是指那些失业率较高的农村地区或城市高失业率地区。投资人需承诺向符合资格的项目投资至少这个数额的资金，并且这笔资金必须“处于风险”状态，即投资人不能保证获得固定回报或保本。

2. 资金来源证明

除了最低投资额外，投资人还需提供足够的证据证明其拥有的净资产至少等于或超过最低投资额加上行政费用。例如，如果一个投资人想要投资90万美元，他/她可能需要证明自己拥有至少200万美元的净资产。这不仅限于现金形式的资产，还可以包括房产、股票、债券等多种形式的财产。所有这些资产都必须能够追溯到合法的收入来源。

3. 资金的可追溯性

除了证明资金的合法性外，还需要证明这些资金的可追溯性。这意味着从最初获得这些资金开始，一直到投资到EB-5项目中，每一步都需要清晰的记录和证明。例如，如果一部分资金来源于工资收入，那么需要提供多年来的工资条；如果来源于出售房产，那么需要提供购房合同、卖房合同以及相关税费缴纳凭证等。

总结

综上所述，美国EB-5投资移民项目对投资人的背景和资产有着明确而严格的要求。申请人不仅需要确保自己的资金来源合法、清晰可追溯，同时还要满足最低投资额的要求。良好的个人信用记录和无犯罪记录也是成功申请的重要因素。对于有意通过EB-5项目移居美国的投资人而言，提前准备并充分了解这些要求至关重要，以提高申请成功率。